Курс, семинар, тренинг Технологии финансового управления в банке: бюджетирование, риск-менеджмент, управление ликвидностью, управленческий учет

Современный этап развития банковской системы связан со значительным снижением доходности банковских операций. Это вынуждает кредитные организации бороться с затратами и искать новые инструменты управления, которые позволили бы улучшить конкурентные преимущества их банковских продуктов. Одним из таких инструментов управления является система финансового планирования, управленческого учета и бюджетирования. На нашем семинаре вы узнаете, как наладить процесс управления коммерческим банком посредством грамотного финансового планирования, бюджетирования и управленческого учета. С помощью эксперта-практика вы научитесь оценивать управленческие решения, оптимальным образом распределять ресурсы между направлениями бизнеса и выбирать пути развития банка, чтобы избежать кризисной ситуации

Этот семинар для Вас, если Вы

• руководитель или собственник банка
• финансовый директор
• главный бухгалтер
• специалист финансовой службы

В результате обучения Вы

• узнаете, в чем различие подходов к формированию отчетности по МСФО и РСБУ
• сможете самостоятельно составлять баланс и бюджет банка
• изучите лучшие практики постановки системы бюджетирования в российских банках
• научитесь оценивать риски и управлять ими на основе управленческого учета
• сможете внедрить в банке системы управленческого учета и бюджетирования
• изучите методы оптимизации затрат

Каждому участнику выдается сертификат.

День 1

Концепция стратегического финансового управления

• Критерии эффективности управления банком в эмерджентной среде
• Понятие и пути построения адаптивной организации
• Приоритет за инновациями
• Эволюционное планирование
• Проблемы получения согласованных финансовых оценок и прогнозов в системе стратегического управления в режиме on-line
• Особенности планирования и принятия решений в координатах доходность-риск-ликвидность
• Инструменты стратегического финансового управления банком

Инструменты организационной интеграции процессов СФУ

• Финансовая структура
• Понятие и принципы выделения ЦФО, виды ЦФО
• Бизнес-направления и сферы их полномочий, особая роль Казначейства в СФУ
• Бюджет развития и проекты: место в финансовой структуре
• Нормативные документы СФУ: концептуальные, стратегические и оперативные уровни СФУ и их регламентация
• Политика УАП как интегрирующий нормативный документ СФУ

Универсальная методология финансовых оценок и прогнозов в СФУ

• Стоимость банка как основной объект СФУ
• Сравнительный анализ методов оценки стоимости банка
• Кейс по оценке стоимости банка
• Стандарты МСФО как предпочтительная база оценки стоимости банка: понятие и методы оценки справедливой стоимости отдельных видов активов и обязательств банка
• Понятие балансовой позиции по сделке
• Методы формирования внутренних финансовых отчетов (баланса, ОПУ, прогноза ДДС, отчетов по рискам) на основе позиций по сделкам
• Учетная политика для целей УУ
• Параметрическая финансовая модель банка как основа прогнозирования его стоимости

Практикум: Групповая работа над кейсом по оценке стоимости банка.

Управленческий учет как основа формирования Единого информационного пространства банка

• ЕИП как инструмент информационной интеграции процессов СФУ
• Современные проблемы в развитии ЕИП
• Понятие и основные элементы Информационного Хранилища банка
• Современные технологии ИХ
• Цели и задачи системы управленческого учета в СФУ
• Универсальная структура СУУ для целей формирования ЕИП

День 2

Новый характер финансового планирования в СФУ

• Проблемы создания эволюционной системы планирования
• Роль профессиональных суждений в системе стратегического планирования
• Где искать инновации; создание системы управления знаниями в банке
• Ситуационный анализ в режиме on-line: пример построения процесса
• BSC/КПР — красивая теория или реальный эксперимент
• Как сбалансировать KPI

Практикум: Выполнение практических заданий с использованием программного обеспечения «Параметрическая модель условного банка в системе выбора и стресс-тестирования плановых альтернатив».

Роль бюджетирования в управлении эффективностью деятельности банка в системе СФУ

• Централизация и децентрализация решений в СФУ: сильные и слабые стороны
• Трансфертное ценообразование как инструмент интеграции действий субъектов в системах с децентрализованными процессами принятия решений
• Три элемента системы ТЦО в банке: распределение ЧПД, признание целесообразности затрат, компенсация затрат ЦФО, не являющихся владельцами процесса
• Пример ТЦO для условного банка
• Определение финансовых результатов в разрезе АИСУУ (подразделения-продукты-клиенты)
• Понятие себестоимости банковского продукта и методы ее оценки: сравнительный анализ прямого распределения затрат и метода ФСА
• Проблемы оптимизации бизнес-процессов банка
• Анализ эффективности взаимодействия с клиентами банка

Риск как изменчивость финансовых результатов. Задачи интеграции риск-менеджмента в систему управления эффективностью деятельности банка

• Определение финансового риска и его основные характеристики
• VaR-методология как универсальный подход к оценке риска
• Модель формирования совокупного риска банка
• Принципы покрытия рисков: каким должен быть норматив достаточности капитала банка?
• Система стратегических лимитов как функция распределения капитала
• Показатель RORAC и его использование для принятия решений в координатах риск-доходность

Процесс управления денежными потоками банка (процесс позиционирования) как основа согласования оперативных и стратегических управленческих решений

• Организация процесса управления активами и пассивами банка: проблемы поддержания ликвидности в условиях децентрализации управления
• Построение процесса позиционирования на базе системы формирования и анализа профессиональных суждений
• Три элемента денежных потоков банка и методы их моделирования

Поморина Марина Александровна

Доктор экономических наук, эксперт-практик в банковской деятельности, планировании и бюджетировании деятельности коммерческого банка

Профессиональный опыт

• 2010 – н.в. — Финансовый университет при Правительстве РФ, профессор кафедры «Банки и банковский менеджмент»
• 2006 – 2010 — Государственный университет управления, доцент кафедры «Управления финансовыми рисками»
• 1993 – 2008 — Коммерческие банки, руководитель аналитических подразделений
  • АКБ «Лефортовский», начальник управления анализа и планирования
  • АКБ «Российский капитал», начальник управления анализа, планирования и развития
  • АКБ (ЗАО) «Гута-банк», начальник управления анализа и планирования
  • «Внешэкономбанк», заместитель начальника управления бюджетного и налогового планирования
  • ОАО «Внешторгбанк», заместитель начальника управления стратегического и финансового планирования
  • ОАО «Российский банк развития», заместитель директора Экономического департамента
  • АКБ «Форштадт», консультант Правления

Профессиональные компетенции

• Банковский менеджмент и маркетинг
• Стратегическое и финансовое управление в банке
• Бизнес-планирование
• Управление активами-пассивами в коммерческом банке
• Интегрированный риск-менеджмент в банке, финансовых и нефинансовых компаниях
• Управленческий учет
• Кредитные риски и анализ кредитного портфеля
• Управление, реинжиниринг и оптимизация бизнес-процессов
• Корпоративные финансы
• МСФО и анализ финансовой устойчивости коммерческого банка

Выступления и публикации

• Публикации в периодических профессиональных изданиях «Банковское дело», «Управление в кредитной организации», «Финансовая аналитика», «Бизнес и банки», «Вестник университета»
• Автор учебной литературы для вузов по темам «Управление деятельностью коммерческого банка», «Стратегическое и оперативное планирование деятельности банка»

Образование

• Московский государственный университет имени М.В.Ломоносова, механико-математический факультет, математик
• ИППК Государственной финансовой академии при Правительстве РФ, банковское и страховое дело