Курс, семинар, тренинг Страхование от перерыва в производстве: ключевые особенности и урегулирование убытков

Согласно исследованию компании Allianz, доля убытков от перерыва в производстве в общей сумме потерь в результате страхового случая существенно возросла и более чем на треть превышает ущерб от гибели и/ или повреждения имущества. Страхование предпринимательских рисков и, в частности, страхование от перерыва в производстве является действенным инструментом управления рисками, обеспечивающим непрерывность деятельности.

Данный вид страхования в настоящее время стал обязательной частью страховых программ ведущих предприятий различных отраслей экономики. История развития страхования от перерыва в производстве наглядно демонстрирует сложности и вызовы, возникающие по мере распространения этого типа страхования, и возможные пути их преодоления.

Курс будет полезен сотрудникам страховых компаний, риск-менеджерам и страховым брокерам.

В результате обучения вы:

• познакомитесь с основными подходами к страхованию убытков от перерыва в производстве
• на практике разберете, как данное покрытие работает в реальной жизни
• почувствуете себя на месте лосс-аджастера и сможете самостоятельно рассчитать убытки
• получите практические советы по совершенствованию действующих у вас страховых программ

Краткий обзор экономики работы предприятия. Что и зачем страхуется от перерыва в производстве (BI)

• Виды бизнеса Страхователей и их особенности
• Структура затрат и выручки с точки зрения страхования убытков от перерыва в производстве
• Влияние страхового случая на деятельность Страхователя

Страхование BI, дополнительных расходов и ALOP и DSU

• Принципиальные отличия страхования убытков от перерыва в производстве от имущественного страхования,
• Краткий обзор классических подходов и методов страхования BI: составляющие, основные различия и ключевые моменты
• Страхование потери арендных платежей. Отличия от классического подхода к страхованию BI
• Анализ Правил страхования BI на примере ТОП-5 страховых компаний в сопоставлении с классическими подходами. Выявление особенностей, рекомендации по совершенствованию правил

Особенности расчета и практика урегулирования убытков по BI

• Основные сложные моменты при урегулировании и расчетах
• Разбор конкретных примеров расчета убытков в тяжелой промышленности и энергетике
• Практические аспекты урегулирования убытков ALOP и DSU: международная практика

Расчет конкретных примеров убытков по нескольким отраслям (практическая часть)

• Обсуждение подходов к расчету, проверка расчетов, рекомендации
• Анализ вопросов и примеров из практики слушателей

Кейс «Расчет убытка от перерыва в производстве (английский и американский подходы) в сфере ритейла и производства»

Сапожникова Елена Борисовна

Эксперт-практик в области страхования и урегулирования убытков, действующий член Международной ассоциации страховых аджастеров и Национальной ассоциации страховых аджастеров

Профессиональный опыт

• 2012 — н. в. — ООО «ЛЭББ», руководитель направления финансового анализа
• 2007–2012 — АО «КЛР», главный специалист по урегулированию убытков

Профессиональные компетенции

• Анализ финансовых и бухгалтерских документов
• Прогнозирование результатов финансовой деятельности
• Анализ покрытия по договорам страхования
• Подготовка рекомендаций по улучшению страховой программы
• Подготовка расчетов убытка
• Урегулирование убытков по товарным запасам
• Урегулирование убытков от перерыва в производстве
• Выявление мошенничества в страховании
• Консалтинг и обучение сотрудников

Клиенты

АО «Согаз», АО «СК «Альянс», АО «АльфаСтрахование», СПАО «Ингосстрах», САО «РЕСО-Гарантия», СК «ВТБ Страхование», ГК «Русал», АО «Вимм-Биль-Данн», ООО «О’КЕЙ», ООО «Фряновский керамический завод», ООО «Изопан Рус», АО «Рузхиммаш», ООО «САФ-Холланд Рус», ГК «Илим», ООО «Ашан», ООО «Кроностар», ООО «Адидас» и другие

Преподавательская деятельность

• Проводит практические семинары и мастер-классы для отделов урегулирования убытков и андеррайтеров ведущих страховых компаний с 2018 года
• Участие в семинарах в качестве спикера по темам страхования товарных запасов, урегулирование убытков от перерыва в производстве, мошенничество в страховании в компании МИГ «Страхование сегодня»

Выступления и публикации

• Статья «Страхование товаров в обороте: взгляд страхового аджастера». Журнал «Современные страховые технологии», 2016, декабрь
• Статья «Возмещение НДС при урегулировании страховых случаев». Журнал «Современные страховые технологии», 2016, октябрь
• Статья «Business interruption insurance in Russian power industry». Журнал «Xprimm Insurance profile», 2016, октябрь
• Статья «Осторожно: электричество!» Журнал «Современные страховые технологии», 2016, апрель
• Статья «400 сравнительно честных способов отъема денег у...». Журнал «Современные страховые технологии», 2016, февраль

Образование

• 2020 — Федеральный ресурсный центр по организации подготовки управленческих кадров, квалификационный аттестат в области оценочной деятельности
• 2018 — Институт профессионального образования, профессиональная переподготовка по направлению «Оценка стоимости предприятия (бизнеса)»
• 2010 — Международный финансовый центр, повышение квалификации по направлению «Бухгалтерский учет и налогообложение»
• 2004–2009 — Государственный университет управления, менеджмент организации (управление в энергетике)

Алфёрова Ольга Александровна

MBA, эксперт-практик в области страхования и риск-менеджмента с опытом более 20 лет, практикующий юрист

Профессиональный опыт

• 2023 — н. в. — «АСТ риск-консалтинг», страховой брокер
• 2018–2022 — LexAcademy (Starsbourg), руководитель образовательного проекта
• 2010–2016 — ЗАО «Страховой Брокер «Белая Башня», генеральный директор
• 2011–2014 — ООО «Страховая Компания «Ингосстрах-М», директор филиала
• 2001–2010 — ООО «Страховое Агентство «ББ-Автострахование», страховой агент. Далее — заместитель руководителя

Профессиональные компетенции

• Правовое регулирование страховых споров
• Риск-консалтинг в корпоративном страховании
• Управление проектами
• Организация обучающих проектов в России и за рубежом
• Открытие страховых представительств в регионах
• Формирование бюджета доходов и расходов по агентскому каналу продаж
• Контроль составления отчетности
• Разработка программ обучения для агентов, организация обучения агентской сети
• Формирование системы агентских продаж и мотивации в новых регионах
• Разработка и внедрение системы мотивации для сотрудников
• Стратегическое планирование деятельности организации

Преподавательская деятельность

• 2018–2022 — LexAcademy, преподаватель в рамках проекта «Эффективное взаимодействие с Европейским судом по правам человека»
• 2015 — Nottingham University, куратор образовательного проекта для молодых предпринимателей «creativity in entrepreneurship»
• 2011–2013 — Организатор обучения сотрудников для открытия страховых представительств на территории Свердловской области
• 2009–2013 — Областной техникум дизайна и сервиса, преподаватель дисциплин по страхованию, финансам и управлению
• 2009 — Автор курса «Деятельность страховых посредников», реализуемого в рамках программы обучения для представителей страховых компаний

Выступления и публикации

• 2020 — Выступление на юридическом форуме Legalconf: «Анализ обращений в Европейский суд по правам человека за 2010-2020 гг.»
• 2015 — Статья «Strategic planning in dynamic markets» Nottingham University, Автор работы «Strategic planning in dynamic markets»
• 2014 — Статья «The leadership lifecycle» Nottingham University

Образование

• 2019–2021 — Северокавказский федеральный университет, юридический факультет, магистратура, уголовное право и процесс
• 2014–2016 — Nottingham University (UK), MBA Full-time
• 2000–2005 — Гуманитарный Университет, факультет бизнеса и управления, менеджмент организации