Сегодня в России стали доступны новые финансовые инструменты, которые давно используются в зарубежной практике ВЭД. Они объединены в собирательный термин «торговое финансирование». Применение этих инструментов позволяет изменить бизнес-модель компании, повысить эффективность работы и ликвидность денежных средств.
Как начать работу с зарубежными банками, являясь компанией-резидентом России? Как перейти на иные способы оплаты с зарубежными поставщиками? Как использовать импортный факторинг? Какие варианты торгового финансирования возможны без залога или депонирования собственных средств? Ответы на эти и другие вопросы вы узнаете, посетив данный семинар.
В результате обучения вы:
- узнаете о возможностях работы с зарубежными банками для российских компаний-импортеров, вариантах торгового финансирования по европейским ставкам
- рассмотрите схемы расчетов с поставщиками на условиях беззалоговых Letter of credit, выпущенных зарубежными банками, стоимость которых составляет 4-9 % годовых
- научитесь ориентироваться в разновидностях Letter of credit и вести переговоры с поставщиками по выбору формы LC
- узнаете, как можно применять факторинг во внешнеторговых сделках, сегодня средние ставки для факторинга в мире — 3-4 % годовых
- узнаете о финансовых инструментах, позволяющих снизить риски курсовой разницы
Понятие торгового финансирования
Международные финансовые инструменты, с точки зрения их доступности и использования в текущей ситуации в РФ
- Letter of credit (3-8 % годовых)
- Stand by letter of credit (3-8 % годовых)
- Letter of guarantee (3-8 % годовых)
- Банковская гарантия исполнения обязательств: Perfomance bond (3-5 % годовых)
- Факторинг. Понятие российского факторинга
- Факторинг во внешнеторговых сделках (импортный факторинг)
Практикум: «Рассмотрение базовых терминов, используемых при работе с упомянутыми инструментами: Applicant, Beneficiar»
Основные проблемы компаний-импортеров при работе с зарубежными поставщиками
- Плюсы работы,с точки зрения покупателя и продавца
- Риски продавца
- Риски покупателя
Использование системы SWIFT в международной практике
Термины торгового финансирования, принятые в российской банковской сфере
- Аккредитив
- Механика работы аккредитива в российских банках
Практикум: «Рассмотрение базового формата LC»
UCP latest version — международные правила, регламентирующие взаимодействие покупателя и продавца по Letter of credit
- Структура UCP 600
- Для чего необходимо базовое представление о UCP
Механика работы зарубежных банков с российскими компаниями-импортерами
- Беззалоговые и безотзывные инструменты
- Требования к российским компаниям
- Последовательность и сроки процесса оформления
- Рекомендации по ведению переговоров с поставщиками для работы на более выгодных условиях при применении данных инструментов
Практикум: «Анализ переговоров с поставщиком для перехода на оплату по LC»
Letter of credit
- Определение Letter of credit (LC)
- Пункты для согласования с поставщиком
- Как использовать LC при работе с поставщиками за рубежом
- Варианты оформления LC в зарубежных банках
Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями Letter of credit для китайского поставщика»
Stand by letter of credit (SBLC)
- Отличия инструмента от Letter of credit
- Почему SBLC более выгоден для покупателя
Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями SBLC для европейского поставщика»
Letter of guarantee (LG)
- Типы сделок, в которых применяется LG
- Пункты для согласования с поставщиком
- Сравнение трех инструментов: LC, SBLC, LG, глазами поставщика и покупателя
Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями LG для европейского поставщика»
Банковская гарантия исполнения обязательств: Perfomance bond
- Типы сделок, в которых применяется LG
- Пункты для согласования с зарубежным контрагентом
Взаимосвязь инструментов от зарубежных банков с паспортом сделки
- Поправки в контракт с поставщиком при работе с инструментами
- Взаимодействие с российским банком, в котором открыт паспорт сделки
Факторинг: вы продаете задолженность своего контрагента факторинговой компании
- Понятие российского факторинга и сферы применения, взаимосвязь с импортным факторингом
- Разновидности факторинга
- Базовые критерии оценки дебитора факторинговыми компаниями
Практикум: «Ознакомление с текстом и условиями факторингового контракта»
Импортный факторинг: вашу задолженность поставщику выкупает факторинговая компания
- Понятие импортного факторинга
- Разновидности инструмента
- Как влияет география, расположение поставщика на схему работы по факторингу
- Схема взаимодействия с поставщиком
Таможенная гарантия на рассрочку оплат НДС и таможенных пошлин
- Возможности данной гарантии
- Регламент ФТС в отношении таможенной гарантии
- Оформление таможенной гарантии в аккредитованных ФТС российских банках
Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями таможенной гарантии»
Валютные опционы как один из способов снижения валютных рисков
- Разновидности опционов
- Мировой опыт работы с опционами
Контрактование в юанях в российских банках
- Оплата без двойной конвертации
- Юридические нюансы при оплате поставщику в юанях
Практикум: кейс «Анализ оптимальных способов взаиморасчетов — какую валюту выбрать»
Сорокина Анастасия Ильинична
Эксперт-практик в области внешнеэкономической деятельности и торгового финансирования. Бизнес-тренер, консультант
Профессиональный опыт
- 2012 — н. в. — Группа компаний Business Active, руководитель отдела импорта
- 2011–2012 — Школа бизнеса «Арсенал», генеральный директор
- 2003–2011 — Экспедиция, директор по закупкам
Профессиональные компетенции
- Комплексное консультирование и сопровождение работы с зарубежными поставщиками, знание подводных камней азиатского производства
- Оптимизация цепочки логистики и таможенного оформления
- Организация сотрудничества с зарубежными банками по программам финансирования для российских импортеров
- «Продюсирование» товаров FMCG в полном цикле — от идеи до появления на полках магазинов, включая все этапы (создание ассортиментной матрицы, ценообразование, работу с производителями, разработку упаковки и дизайн, нейминг, импорт, управление складским запасом, бюджетирование закупок)
- Анализ и мониторинг мирового ритейла по ассортименту товаров народного потребления
- Организация торгового пространства и отслеживание трендов FMCG розницы
Клиенты
BOSCO, Glance, Провокация, Huggy Pet, Алион, Высшая школа экономики, РЖД, Зеленая Долина, Доринвест
Преподавательская деятельность
- Преподает в ведущих бизнес-школах и вузах страны программы по внешнеэкономической деятельности и торговому финансированию
- Проводит корпоративные семинары по заказу компаний-клиентов по темам «Директор ВЭД», «Экспорт продукции из России», «Международные финансовые инструменты для российских импортеров»
Публикации, выступления и достижения
- Десятки публикаций в профессиональных изданиях по актуальным вопросам внешнеэкономической деятельности
- Участник Российско-китайского форума «Как работать с Китаем эффективно»
- Участник крупнейших международных выставок потребительских товаров
- Эксперт комитета Государственной Думы РФ по экономической политике и предпринимательству
- За годы работы посетила более 300 производств различного профиля
Образование
- 2011 — Институт тренинга АРБ-Про, курсы «Эффективная экономика компании», «PIL-подход в стратегическом управлении компанией»
- 2010 — МИРБИС, курс «Маркетинг в рознице»
- 2009 — МИРБИС, курс семинаров по брендингу
- 1997–2002 — Московский государственный строительный университет, промышленное и гражданское строительство
