- Процедуры надлежащей проверки клиента в свете требований ФАТФ и российского законодательства.
- Идентификация. Процедуры идентификации, понятие термина идентификация. Понятие терминов клиент, выгодоприобретатель,
представитель клиента.
- Идентификация граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства, особенности и проблемы.
- Понятие бенефициарного собственника капитала, механизмы идентификации и проверки сведений
- Требования, предъявляемые к идентификации ИПДЛ.
- Процедуры расширенной проверки клиентов. Условия применения, критерии.
- Упрощенная идентификация
- Идентификация с использованием финансовых посредников. Процедуры и требования.
- Перспективы изменения требований законодательства, связанных с идентификацией
- Оценка рисков ПОД/ФТ на основе риск ориентированного дохода. Степени риска и критерии влияющие на повышение и понижение риска. Риски, связанные с деятельностью клиентов, Страновые риски, риски, зависящие от характера проводимых операций. Где брать списки по страновому риску. NEW
- Порядок документального фиксирования. Хранение информации, собранной при идентификации. Обновление сведений, полученных в ходе идентификации. Сотрудники, уполномоченные за проведение идентификации и их ответственность.
- Критерии должной осмотрительности при идентификации клиентов.
- Оценка клиента перед установлением отношений. Подходы к подготовке рекомендаций по применению повышенного внимания при идентификации.
- Типологии подозрительных операций и деятельности (Положение ЦБР №375-П и 262-П и Приказ Росфинмониторинга №103).
- Проверка информации полученной в ходе идентификации и изучения клиента. Источники проверки информации и средства проверки информации.
Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры. Демонстрация аудио-визуальных материалов по теме.
Наумов А.Е- Председатель Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам
