Курс, семинар, тренинг Закон о национальной платежной система (161-ФЗ). Основные требования к организации платежных систем. Контроль со стороны государственных органов.

Основы национальной платежной системы:

•           Стратегия развития национальной платежной системы;

•           Предмет регулирования;

•           Основные понятия;

•           Национальная платежная система (НПС);

•           Понятие платежной системы и ее характеристики. Виды участия в платежной системе. Место банка в платежной системе;

•           Порядок оказания платежной услуги;

•           Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств;

•           Электронные средства платежа, порядок их использования. Виды переводов электронных средств платежа и их характеристики;

•           Субъекты НПС: банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры;

•           Правила платежной системы, критерии значимости;

•           Обеспечение защиты банковской тайны и информации;

•           Управление рисками платежной системы. Обеспечение обязательств участников платежной системы;

•           Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС.

Влияние закона о национальной платежной системе на законодательство РФ:

•           Перечень законодательных актов, в которые были внесены изменения;

•           Обзор основных изменений и проекция оценки их влияния на законодательство;

•           Переходные положения;

•           Роль саморегулируемых организаций. Ассоциация «Электронные деньги». Национальный платежный совет, основные функции и задачи.

Взаимосвязь закона об НПС и закона о деятельности по приему платежей (103-ФЗ): сходства и различия:

•           Требование Федерального закона № 103-ФЗ;

•           Реализация принципа «знай своего клиента», проблемы упрощенной идентификации и требования в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Контроль над деятельностью платежных агентов (письмо Банка России № 47-Т от 07.04.2011), контроль над деятельностью банковских платежных агентов (Указания Банка России № 2693-У и № 2696-У от 14.09.2011). Обнаружение банком признаков представления услуг по приему осуществления платежей.

Ответы на вопросы .

Наумов А.Е. - Председатель Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам.