Курс, семинар, тренинг Практика применения инструкции БР №28-И Актуальные комментарии Банка России

. Указание Банка России от 28.08.2012 № 2868-У.

Представляемые изменения в Инструкцию Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» являются результатом обобщения практики рассмотрения Юридическим департаментом обращений территориальных учреждений Банка России, кредитных организаций, юридических и физических лиц, а также обусловлены изменениями законодательства Российской Федерации:

1.                    вступление в силу Федерального закона «О клиринге и клиринговой деятельности», предусматривающего использование торговых банковских счетов и клиринговых банковских счетов;

2.                    вступление в силу законодательства о национальной платежной системе

Кроме того:

1.         в инструкцию инкорпорируются положения Письма Банка России от 21.12.2009 № 172-Т «Об открытии платежному агенту, банковскому платежному агенту отдельного банковского счета»;

2. решены вопросы о возможности открытия банковского счета одновременно с внесением в Книгу регистрации открытых счетов;

3. уточнены положения для случаев реорганизации клиента или обслуживающей его кредитной организации;

4. уточнена редакция в отношении лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете клиента;

5. предусмотрены дополнительные возможности для изменения полей карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Вопросы, рассматриваемые на семинаре:

1. Открытие счета клиенту.

1.1.  Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).

1.2.  Документы, необходимые для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту):

-          порядок представления;

-          порядок оформления;

-          порядок заверения.

1.3.  Порядок перевода документов на иностранном языке, представляемых при открытии банковского счёта, счёта по вкладу (депозиту).

1.4.  Фиксирование сведений о документах, удостоверяющих личность лица, идентифицируемого банком, или личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).

1.5.  Права и обязанности должностных лиц банка.

1.6.  Права и обязанности клиентов банка.

1.7.  Внесение записи в Книгу регистрации открытых счетов.

1.8.  Идентификация клиента при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).

1.9.  Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.

2. Ведение счета клиента.

2.1. Обновление информации и документов, представленных клиентом при открытии

       банковского счета.

2.2. Требования к юридическим делам клиентов.

2.3. Документы, образующиеся в работе с клиентами и порядок их хранения.

2.4. Актуальные вопросы, возникающие в практике обслуживания клиентов.

2.5. Соотношение требований Инструкции № 28-И и порядка осуществления переводов, установленного Положением Банка России № 383-П.

3. Закрытие счета клиента.

3.1. Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) по инициативе клиента:

-          при наличии остатка денежных средств на банковском счете клиента;

-          при отсутствии остатка денежных средств на банковском счете клиента.

3.2. Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) по инициативе кредитной

       организации, в т.ч. практика применения пункта 1.1 статьи 859 Гражданского

       кодекса Российской Федерации.

3.4. Хранение юридического дела клиента после закрытия банковского счета, счета по

       вкладу (депозиту).

3.5. Перечисление остатка денежных средств после прекращения договора

       банковского счета.

4. Ответы на вопросы  

 Филимонов М.И. -начальник отдела правового обеспечения банковских операций Юридического департамента Банка России

Даты начала обучения не определены.